Raiffeisen Bank International (RBI), Rusya’daki işleri nedeniyle ABD yaptırım yetkilileri tarafından hedef alındı. Banka, Ocak ayında ABD ajansı Yabancı Varlık Kontrol Ofisi’nden (OFAC) bir mektup aldı, banka Cuma günü Reuters haber ajansının daha önce içeriden iki kişiden aldığı bilgiyi doğruladı.
Ofac, bilgi hakkında yorum yapmayı reddeden ABD Hazine Bakanlığı’nın Rusya’ya karşı yaptırımları izlemek ve uygulamaktan sorumlu bir departmanı.
Bir banka sözcüsü Reuters’e yaptığı yazılı açıklamada, “OFAC tarafından sorulan sorular genel niteliktedir ve Rusya ve Ukrayna ile ilgili son gelişmeler ışığında RBI’nin ödeme işini ve ilgili süreçlerini netleştirmeyi amaçlamaktadır.” Bankaya, ABD ajansının talebinin belirli bir işlem veya ticari faaliyet tarafından tetiklenmediği bilgisi verildi.
RBI ayrıca Reuters’e tam işbirliği içinde olduğunu ve yaptırımlara uymasını sağlamak için yürürlükte olan süreçleri olduğunu söyledi. Banka, “RBI, talepleri ile ilgili olarak OFAC ile tam bir işbirliği içindedir ve OFAC’a sağlanan bilgilerin taleplerini karşılayacağından emindir.” dedi.
Rusya’da yaklaşık 30 yıldır faaliyet gösteren Raiffeisen Bank International, ülkenin mali sistemine derinlemesine yerleşmiş durumda ve İtalyan UniCredit ile birlikte sistemik olarak önemli 13 kredi kuruluşu listesindeki iki yabancı bankadan biri. Viyana merkezli banka, yaklaşık on bir aydır Rusya’dan çıkış da dahil olmak üzere tüm stratejik seçenekleri inceliyor. RBI, Avusturya’nın en büyük ikinci bankası ve Doğu Avrupa’nın en büyük borç verenlerinden biridir. Geçen yıl, Rusya’daki işler, Viyana para evinin milyarlarca karının yarısından fazlasını oluşturuyordu. Ancak RBI, yaptırımlar nedeniyle Rusya’dan kar çekemez.
2006’da Avusturyalılar, özel müşteriler ve küçük ve orta ölçekli işletmelerle iş yapmaya odaklanan Rus Impexbank’ı yaklaşık 450 milyon Euro’ya devraldı. Bugün, RBI ülkede 127 şube işletmektedir ve 3,2 milyon müşteriye hizmet vermektedir. Bankanın yüzlerce şubesinin de bulunduğu Ukrayna, bankanın Rusya’ya sırtını dönmesi için yoğun baskı uyguluyor. Eylül ayından bu yana Rusya’da faaliyet gösteren bankaların yasal olarak uymak zorunda olduğu Rus askerleri için kredi moratoryumu ortalığı karıştırdı.
Konuyu bilen bir kişi Reuters’e ABD ajansının mektuba Şubat ayına kadar yanıt vermesini istediğini söyledi. Raiffeisen, sürenin uzatılmasını istedi ve talebi üç adımda – Nisan başında, Mayıs’ta ve Haziran’da – yanıtlayacağına söz verdi. Temel olarak, içeriden bir kaynağa göre, ABD makamı soruşturmanın erken bir aşamasında. İçeriden bir kaynak, “Soru, bunun ciddi sonuçları olmayan bir inceleme önlemi olarak mı kalacağı yoksa daha ciddi bir şeyin mi belirdiğidir” dedi. ABD olası yaptırımları uygulayabilir ve bir bankanın ABD dolarına erişimini engelleyebilir.
OFAC şimdiye kadar aralarında devlet destekli Sberbank’ın da bulunduğu beş büyük Rus bankasının yanı sıra varlıklı kişiler ve ailelerine yaptırım uyguladı. Sberbank’a tam tecrit yaptırımları uygulayarak, esasen Rus para kurumunu ABD finansal sisteminden ayırdı. 2018 yılında, Letonya’nın ülkenin üçüncü büyük bankası olan ABLV Bank’a, bankanın tasfiyesine yol açan Azerbaycan, Rusya ve Ukrayna ile bağlantılı yasadışı faaliyetlerle ilgili endişeler nedeniyle yaptırımlar uyguladı.
Kurum, yaptırımların ihlali durumunda para cezası verebilir ve uyarıda bulunabilir. En agresif yaptırım aracı, ABD varlıklarının dondurulmasıdır. İş hukuku avukatı ve yaptırım uzmanı Viktor Winkler, OFAC’ın uluslararası bankalardan bilgi istemesinin yaygın olduğunu söyledi. Bu otomatik olarak yaptırımlara yol açmaz.
Sadece birkaç gün önce, üst düzey bir ABD hükümet yetkilisi Rusya ile bağlantılı bankalara karşı daha fazla önlem alacağını duyurdu: “Rusya’nın dış dünyayla finansal olarak nasıl bağlantılı olduğunu görmek için diğer bankalara ve finans kurumlarına bakıyoruz” dedi James. ABD Dışişleri Bakanlığı’nın yaptırımlar koordinasyon görevlisi O’Brien, Reuters’e verdiği demeçte. O’Brien’a göre, Rus bankacılık sektöründeki varlıkların yaklaşık yüzde 80’i zaten sabitlendi. “Daha fazla önlem alınması oldukça olası.”
