Hawala: Yasadışılık ve Hayatta Kalma Yardımı Arasında Para Transferi

Eski bir para transfer sistemi Alman ceza ofislerini istihdam etmektedir. Suçlular bunu terör ve yasadışı işleri finanse etmek için kullanıyor – milyonlarca insanın hayatta kalmasını sağlamak için Welthungerhilfe.

Hawala transferi tercüme eder ve çok basit çalışır: Almanya’daki bir kişi Irak, İran veya Suriye’de para vermek istiyorsa, yaptırımlar nedeniyle meblağı aktaramazlar. Bu yüzden parayı yerel bir sırdaş olan, çok adlandırılan bir Hawaladar’a teslim ediyor.

Bu, hedef bölgedeki toplamı alıcıya teslim eden bir sırdaş bilgilendirir. İki Hawaladare toplamları dengeliyor. Genellikle ülkelerdeki ailelerini, özellikle göçmenler ve özellikle mülteciler için desteklemenin tek yoludur.

Hawala, güven, dürüstlük ve karşılıklı destek gibi İslami ilkelere dayanmaktadır ve zaten 750’de İslami Büyük İmparatorluk, Abbasi Halifeliği’nde yaratılmıştır. Bayilerin fiziksel olarak nakit taşımadan büyük mesafeleri kapatmaları ve dükkanlar yapmasının bir yoluydu.

Avrupa’da yasadışı

Dünya Bankası’nın tahminlerine göre, Hawala Networks’teki her yıl yaklaşık 200 milyar dolar devrediliyor. Güney Afrika gibi bazı bölgelerde Hawala üzerinden fonların yüzde 65’i ülkeye giriyor.

Finansal transfer işlemleri Avrupa Birliği’nde denetime tabidir. Dolayısıyla, para transfer etmek istiyorsanız, ABD sağlayıcısı Western Union gibi bir ödeme hizmeti ustası olarak lisansa ihtiyacınız var. Lisans eksikliği nedeniyle, Hawala ise yetkisiz bir finansal transfer işidir ve kara para aklama yönergelerini ihlal etmektedir.

LKA: Eksik belgeler de suçlulara yardımcı olur

Para yolunun belgelenmemesi de cezai amaçlar için kullanılır: örneğin terörist finansman, kara para aklama, yolsuzluk ve uyuşturucu ticaretine hizmet eder. Kuzey Ren-Westphalia Eyalet Ceza Polis Ofisi’nden Achim Schmitz, “Bu yeraltı bankacılığı suçlular için önemli bir itici güç” diyor.

Schmitz, gümrükten Bafin’e 18 makamla birlikte Avrupa genelinde soruşturuyor. Bir “eylem günü” nde, ağ sadece bir gün içinde 400.000 avro yasadışı fon sağlayabildi. Buna ek olarak, yetkililer defalarca cezai kara para aklama ortaya koyuyor: 2021’de yedi adam yargılanıyordu, Almanya’dan ve Almanya’ya yetkisiz ödemelerde 200 milyon avrodan fazla transfer ettikleri söyleniyor. 2024’te bir kuyumcunun 348 milyon avro transfer ettiği söyleniyor.

Ayrıca Welthunger Yardımı Hawala kullanın

Ancak, bu tür para transferi de birçok ülkede yardımcı olmanın tek yoludur. Ekonomik İşbirliği Bakanlığı’na göre, yedi yardım kuruluşu ve STK’lar Hawala ile faaliyet gösteriyor. Welthunger yardımı, doğrudan sağkalım yardımı sağlamak için istisnai durumlarda sisteme de erişmelidir. Taliban devralındıktan sonra, örneğin yaptırımlar nedeniyle, açlıktan açlıktan Afganistan’a hiçbir fon devredilemedi.

Welthungerhilfe’den Sabine Pot, “Hayatta iki milyondan fazla insan aldık” diyor. “Söyleyemeyiz çünkü bu ülkenin hızlı bir kodu yok, insanlar yardım almıyor.”

Sistem çalışıyor

Welthungerhilfe bu nedenle lisansı olmayan ancak kontrol edilen nakit acentelerle çalışır. Diyerek şöyle devam etti: “Paranın yolunu tam olarak anlayamıyoruz, ama paranın ilde dağıtıldığı zaman oradayız.” Sistem çalışıyor.

Bu eski para transfer sistemini yasadışılıktan çıkarmanın bir yolu var. Münster Üniversitesi’nden sermaye piyasası hukuku profesörü Matthias Casper, “Finansal transfer olarak Hawala, ancak bu transfer ticari olarak işletilmiyorsa mümkündür” diyor. Ama bu yol için çok az şans görüyor. Ve böylece Orta Çağ’dan gelen ödeme sistemi muhtemelen gelecekte para transferleri için kullanılmaya devam edecektir. İyi ve kötü.