İsviçre özel bankası Julius Baer, kredi karşılıklarını artırmak zorunda kalması nedeniyle 2023 yılında önceki yıla göre daha düşük kar bekliyor. Avusturyalı emlak grubu Signa’ya yönelik ödenmemiş taleplerle olası bir bağlantı doğrulanmadı: AWP haber ajansının soru üzerine bir sözcü, bireysel müşteri ilişkileri hakkında hiçbir açıklama yapılamayacağını söyledi. Finans kurumu 2022’de 950 milyon frank (985 milyon euro) kâr elde etti.
Daha önce İsviçre medyasında Signa Grubu’nun Tirol’lü yatırımcı René Benko etrafında çökmesinin Julius Baer için de hoş olmayan sonuçlara yol açabileceğine dair spekülasyonlar vardı. “Inside Paradeplatz” finans blogunda içeriden birine atıfta bulunulan bir makaleye göre, Avusturyalı ve şirketlerinin bankada “yarım milyarın üzerinde” ödenmemiş kredisi var.
Dört yıl önce Bär, İsviçreli ticaret grubu Globus’un Benko ve Taylandlı ortakları tarafından satın alınmasını finanse etti. Banka rapor hakkında yorum yapmadı.
Julius Baer, kredi defterinin ve bilançonun kalitesinin değer ayarlamalarından etkilenmediğini vurguladı. Güçlü sermaye yapısı ve yüksek likidite ile banka, “grubun ticari faaliyetlerinden kaynaklanan her türlü riski karşılamaya” yeterli kapasiteye sahiptir.
Varlık yöneticisi artık 2023 kârında bir düşüş bekliyor. Kredi karşılıklarının yanı sıra daha yüksek bir vergi oranı da bulunmaktadır. 2023’ün ilk yarısında 532 milyon franklık kar, geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 20 daha yüksekti. 2022’de kâr, rekor yıl olan 2021’e göre yüzde 12 düşüşle 950 milyon franka geriledi. Ara rapor Pazartesi günü yatırımcıları şaşırttı ve değer kaybının ardından hisse fiyatı düştü.
Julius Baer’in Pazartesi günü açıkladığı gibi, banka 19 Kasım itibarıyla kredi portföyünde toplam 82 milyon franklık değer ayarlaması ayırmıştı. Yalnızca Kasım ayında toplam 70 milyon adet oluşturuldu.
Varlık yöneticisi değer ayarlamalarından hangi kredilerin sorumlu olduğunu açıklamak istemedi. Ancak İsviçre haber ajansı sda’ya göre analistler bunun Signa Grubu olduğunu varsayıyor.
Her halükarda piyasa endişeli: Jefferies’teki analistler, kapsam yönetilebilir ve ticarete açık olsa da Julius Baer için daha temel risk yönetimi sorununun kaçınılmaz olduğunu söylüyor. Yatırımcılar için soru, eğer durum gerçekten böyleyse, tek bir müşterinin nasıl bu kadar yüksek bir kredi provizyonuna yol açabileceğidir. Ve bireysel müşterilerden orantısız derecede büyük taahhütlerin olup olmadığı.
Julius Baer Pazartesi sabahı borsada yaklaşık yüzde 10 kaybetti. 50 frankın altına düşerek yılın yeni bir düşük seviyesine işaret etti.
Banka ayrıca Pazartesi günü yaptığı açıklamada, Julius Baer’in yönetim altındaki varlıklarının Temmuz ve Ekim ayları arasında düştüğünü duyurdu. Ara iş raporuna göre, Haziran sonunda 441 milyar franka ulaşan bu rakam, 2023 Ekim ayı sonunda on ay sonra 435 milyar franka düştü. Ancak yılın ilk on ayının tamamında varlıklar yüzde 3 arttı.
