Tirol gayrimenkul yatırımcısı Rene Benko’nun iki Signa şirketinin konsolide bilançolarında 2020 yılında “geçen yılın rakamlarına göre düzeltmeler” yapıldı. Bu arada ECB, bankaları yalnızca Signa ile iş ilişkileri ve Signa’ya borç vermeleri açısından kontrol etmelidir. Her ikisi de medya raporlarından ortaya çıkıyor.
Signa Development’ta, 161 milyon Euro daha sonra mali borçlara yeniden sınıflandırıldı. Signa Prime Selection’da 496 ve 763 milyon Euro, finansal yükümlülükler altında yeniden gruplandırıldı, diyor “Der Standard” (hafta sonu). Signa, UFRS muhasebe kurallarında teknik bir düzenlemeden bahsediyor.
Denetçi KPMG, bilançolardaki beyanlarında, sözde taahhütlere, yani borçlu tarafından sözleşmeye bağlı olarak bağlayıcı güvencelere elbette uyulduğunu belirtir. Şirket, talep üzerine “Standart”a göre şunları söyledi: “Bu ayarlamalar, UFRS’nin (Uluslararası Mali ve Raporlama Standartları, not) muhasebe yönergelerinden kaynaklanmaktadır – bu yalnızca daha ayrıntılı bir raporlama sorunudur – bu nedenle teknik bir yeniden sınıflandırmadır.”
Signa’ya göre, tüm noktalar “Notlar” da birkaç yerde ayrıntılı olarak açıklandı. “Gerçekler uygun bir şekilde yeniden düzenlendi, sunuldu ve açıklandı.”
Signa, takip eden yıllarda daha fazla yeniden sınıflandırmaya gerek kalmadığının altını çiziyor. Örneğin Alman mağaza devi Galeria Kaufhof, Signa Prime’a ait. Avusturya’da Signa, Kika/Leiner iflasının ardından manşetlerden çıkmadı. Bu, Signa’nın mobilya perakende zincirini satmasından kısa bir süre sonra geldi.
2020 yılı için yayınlanan bilançolara göre Signa Group’un iki ana bölümü, 2022’den 2025’e kadar yaklaşık 3,7 milyar avro borç ve 800 milyon avro faiz ödemek zorunda kalacak. “Standart”a göre, tapu sicilinde yaklaşık 8,2 milyar avroluk banka borcu güvence altına alınmıştır.
Raporda yer alan yönetim danışmanlığı şirketi “Finanzombudsteam”e göre, 2020’deki nakit akışı ile gelecekte bildirilen kredi geri ödemeleri arasındaki açığı kapatmak için kira gelirlerinde ve mülklerin değerindeki büyük artışlara ihtiyaç duyulduğu açıktır. Gazetenin genel müdürü Gerald Zmuegg’in aktardığına göre, bankalar burada bir risk yoğunlaşmasını kabul ederken, KOBİ’lerin kredi alması giderek zorlaşıyor.
“Basın”, “Frankfurter Allgemeine Zeitung”daki bir makaleye atıfta bulunarak, Avrupa Merkez Bankası’nın (ECB) ilk kez yalnızca bir borçlu – Benko’nun Signa Grubu – için bankaları incelediğini bildirdi. Banka denetçilerinden oluşan bir ekip – çoğu Avusturyalı – bu seçilmiş borçlu için Avrupa bankalarını inceliyor. Adının açıklanmasını istemeyen uzun süredir banka müdürü olan bir Alman gazetesi, “Daha önce hiç olmamıştı” dedi.
Buna göre, Signa ile iş ilişkisi olan tüm bankalar yerinde denetime dahil edilir: devlet bankaları, özel emlak bankaları, Alman ve Avusturya finans kuruluşları. “Presse”ye göre banka denetçileri, Signa imparatorluğu şubelere ayrılmış olsa bile enstitü başına düşen Benko kredisi miktarını bilmelidir. Üçte ikisi Benko aile vakfına ait olan Signa ana şirketi (holding şirketi) altında, biri Galeria Karstadt Kaufhof mağaza zincirini de içeren üç ayrı şirket bulunmaktadır. Bu, Almanya’da muazzam bir devlet yardımı aldı.
Soruşturma ekibi, Signa Group kredi kuruluşlarının kredi verme standartlarına uyup uymadığına dair veri topluyor. Ayrıca kredi teminatını sorgularlar ve tüm faiz ödemelerinin yapılıp yapılmadığını ve kredi sözleşmesinde kararlaştırılan mali sözleşmelere uyulup uyulmadığını veya muhtemelen ihlal edilip edilmediğini kontrol ederler. Bu muayeneler genellikle altı ila sekiz hafta sürer.
ECB’nin kendisi raporu doğrulamadı. Basına göre Signa bu konuda yorum yapmak istemedi. Ancak, şirketler AMB tarafından herhangi bir banka denetiminden asla haberdar edilmez.
ECB’nin bankaların gayrimenkul riskine yakından baktığı bir süredir biliniyordu. Her türlü gayrimenkul ve kurumsal kredi kontrol edilmektedir. Şimdiye kadar, batık kredilerin (tahsili gecikmiş krediler) oranları son derece düşük olmuştur.
