Yerli sigorta şirketleri UNIQA ve Vienna Insurance Group (VIG), Tirol’lü yatırımcı Rene Benko’nun etrafında, zor durumdaki emlak ve ticaret grubu Signa’dan 130 milyon euro değerinde tahvil tutuyor. UNIQA’nın, “Oberösterreichische Nachrichten” (hafta sonu baskısı) talebi üzerine şirketin duyurduğu gibi, Signa’dan yaklaşık 80 milyon avro değerinde evrakı var. VIG gazeteye, nominal değeri 50 milyon euro olan Signa tahviline sahip olduğunu söyledi.
Her iki sigortacı da Signa tahvil tutarlarının toplam yatırım yapılan varlıklarla ilişkili olarak görülmesi gerektiğine dikkat çekti (UNIQA 21 milyar euro, VIG 37,5 milyar euro). Sigortacılar bunun hangi Signa tahvili olduğunu açıklamadı. 2026 ortasında vadesi dolacak olan Signa Development Finance SCS tahvilinin fiyatı (ihraç hacmi 300 milyon euro), Ekim ayı sonundan bu yana borsada yüzde 50’nin üzerinde düşüş yaşadı. Kendi bilgilerine göre Generali’nin, RLB Oberösterreich, Oberbank ve 3-Banken-Generali-Investmentgesellschaft’ın da Signa tahvili yok. Oberbank, “OÖN”e müşterilerine Signa Grubu tahvillerine yatırım yapmamalarını tavsiye ettiğini söyledi. Kepler-Fonds KAG’ın fonlarında “ihmal edilebilir miktarda” Signa tahvili bulunuyor. OÖVersicherung’un daha önce “Signa’nın emlak fonlarına daha küçük yatırımları” vardı ancak bunu birkaç yıl önce sonlandırdı.
Daha önce de belirtildiği gibi, yerli bankaların Signa riskinin yıl ortasında yaklaşık 2,2 milyar avroya ulaştığı söyleniyor. Basında çıkan haberlere göre Bank Avusturya ve Raiffeisen Bank International (RBI), o dönemde kredi hacminin yaklaşık üçte ikisini oluşturuyordu. “Oberösterreichische Nachrichten”e göre, RLB Oberösterreich’in Signa finansmanının 150 ila 200 milyon euro arasında olması muhtemeldi, ancak şimdi bunun çok daha az olduğu söyleniyor – çift haneli milyonun ortasında bir miktar. Gazeteye göre RBI ve Bank Avusturya da taahhütlerini azaltma kararı almış olabilir. “Standart”a (hafta sonu baskısı) göre, bankalar tapu sicilindeki gayrimenkullerle yaklaşık üçte ikisini güvence altına aldı. Bankacılık çevreleri gazeteye bu taahhüdün acı verici bir şekilde sona erebileceğini ancak bunun yönetilebilir olduğunu söyledi.
Alman devlet bankaları da Signa Grubunun başlıca kredi verenleri arasında yer alıyor. Çoğunluğu Hessen, Kuzey Ren-Vestfalya, Thüringen ve Brandenburg’daki tasarruf bankalarının elinde bulunan Landesbank Hessen-Thüringen’in (Helaba), emlak ve ticaret grubuna üç haneli milyonun ortasında bir kredi verdiği söyleniyor. “Frankfurter Allgemeine Zeitung” (Cumartesi). Hannover’deki Nord LB’nin üç haneli düşük bir milyon tutara bağlı olduğu söyleniyor. Gazeteye göre Münih’teki Bayern LB ve Stuttgart’taki LBBW, Signa’ya Helaba’dan daha az, Nord LB’den daha fazla kredi verdi. LBBW taahhüdünü ölçmek istemiyor. Gazeteye göre, Alman Volksbanken ve Raiffeisenbanken’in önde gelen kuruluşu DZ Bank ve bağlı kuruluşu DZ Hyp, Signa gayrimenkullerini çift haneli milyon aralığında yüksek bir tutarla finanse etti. Bu bankaların hiçbiri “FAZ” tarafından sorulduğunda bu bilgi hakkında yorum yapmak istemedi.
Signa Holding hissedarlarının (Haselsteiner, Tanner, Toeller dahil) ve Signa Prime and Development hissedarlarının (Peugeot, RAG-Stifung, Union Investment dahil) bankaların aksine yatırımları için herhangi bir teminatları yoktur. Signa Grubuna hala taze sermaye sağlamak isteyip istemedikleri ve ne kadar taze sermaye sağlamak istedikleri şüphelidir.
Çarşamba günü yatırımcıların baskısı altında Signa şirketinin kurucusu Rene Benko, danışma kurulu ve hissedarlar komitesi başkanlığını Alman yeniden yapılandırma uzmanı Arndt Geiwitz’e devretti. Yeniden yapılanma süresince Geiwitz, “Benko Ailesi Özel Vakfı’nın çıkarlarının sorumluluğunu üstleneceğini” söyledi. Benko’ya bağlı vakıflar doğrudan ve dolaylı olarak Signa Holding’in oy haklarının çoğunluğunu elinde tutuyor. Alman yeniden yapılandırma uzmanı Cuma günü yaptığı açıklamada, amacının temel yeniden yapılandırma adımlarına yönelik bir plan geliştirip bunu Kasım ayı sonuna kadar hissedarlara sunmak olduğunu açıkladı. Signa Grup’un tüm alanları incelenerek “uzun vadeli çözümler” hedeflenecek.
